Una operación a gran escala que involucra fraudes millonarios en la venta y renta de tiempos compartidos, orquestada presuntamente por el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), se encuentra bajo la lupa de las autoridades mexicanas y estadounidenses. El secretario de Seguridad y Protección Ciudadana, Omar García Harfuch, confirmó que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Fiscalía General de la República (FGR) lideran las investigaciones contra el complejo turístico Kovay Gardens, así como contra una vasta red de empresas y operadores financieros.

Coordinación binacional contra el lavado de dinero

Durante su intervención, el coordinador del Gabinete de Seguridad detalló el nivel de cooperación entre el gobierno mexicano y las agencias estadounidenses. Explicó que la Oficina para el Control de Bienes Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés), perteneciente al Departamento del Tesoro de Estados Unidos, mantiene una estrecha coordinación con la UIF para desmantelar esta red que opera principalmente en la zona de Puerto Vallarta, Jalisco, y sus alrededores en la Riviera Nayarit.

“OFAC está coordinándose con la Unidad de Inteligencia Financiera, y sí hay una investigación en proceso. En su momento la UIF hizo una denuncia a FGR, o la va a hacer, y ellos darán informe sobre la investigación”, puntualizó García Harfuch.

El secretario también adelantó que este golpe al complejo Kovay Gardens y sus filiales es solo una parte de una investigación mucho más amplia: “De ese caso en específico ya se enlistaron las empresas vinculadas y las personas, pero sí hay otros casos en otros estados de la República que se siguen investigando”, advirtió.

El impacto financiero: 300 millones de dólares y miles de víctimas

La gravedad del esquema delictivo quedó en evidencia tras el reciente informe del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que este jueves formalizó sanciones financieras contra el resort nayarita, además de 17 empresas y cinco ciudadanos mexicanos. La acción implica el bloqueo inmediato de bienes y la prohibición de realizar transacciones financieras con los involucrados.

De acuerdo con datos recabados por el Buró Federal de Investigaciones (FBI), el impacto de este esquema de fraude ha sido devastador. Entre los años 2019 y 2023, la red operada en colusión con el cártel ha logrado estafar a cerca de 6,000 víctimas, acumulando pérdidas económicas que ascienden a los 300 millones de dólares.

Modus Operandi: Call centers, promesas falsas y robo de ahorros

Las investigaciones de la OFAC han revelado que el grupo criminal ha sofisticado sus métodos de financiamiento ilícito a través de complejos esquemas corporativos. El centro de operaciones de este fraude se basaba en la utilización de call centers clandestinos:

• Perfil de las víctimas: El objetivo principal de estos centros de llamadas eran ciudadanos estadounidenses de la tercera edad, muchos de los cuales terminaron perdiendo los ahorros de toda su vida.

• El gancho: Operadores con un dominio fluido del idioma inglés contactaban a las víctimas mediante llamadas automatizadas masivas.

• La falsa promesa: A los propietarios o potenciales compradores de tiempos compartidos se les prometían lucrativos beneficios económicos derivados de la renta de sus espacios durante los periodos en que no los utilizaran.

Kovay Gardens, ubicado estratégicamente en La Cruz de Huanacaxtle, al noroeste de Puerto Vallarta, servía como la fachada perfecta de legitimidad para dar credibilidad a las millonarias transacciones.

Los operadores en la mira

El cruce de inteligencia ha permitido identificar a la cúpula que operaba esta red de empresas fachada. Las autoridades señalan como pieza central a Carlos Humberto Rivera Miramontes, presunto encargado de gestionar una red de más de 10 corporativos directamente vinculados con las operaciones de Kovay Gardens en la frontera entre Jalisco y Nayarit.

Junto a él, las sanciones y bloqueos financieros de la OFAC también recaen sobre otros cuatro individuos clave en la estructura de la estafa:

• Oscar Enrique Jiménez Tapia, alias “Tagayas”

• José Luis Gutiérrez Ochoa, alias “Tolin”

• Jonathan Faustino Ríos González, alias “Johnny Hood”

• José Eduardo Palacios Rodríguez

El avance de las indagatorias por parte de la FGR será crucial en los próximos meses para determinar las responsabilidades penales y llevar a los involucrados ante la justicia en territorio mexicano, mientras se mantiene el cerco financiero internacional para asfixiar esta fuente de ingresos del crimen organizado.